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アメックスで唯一キャッシング可能なローンカード『VIP Loan Card for American Express』とは?

アメリカン・エキスプレスの発行するクレジットカードは通常、『ペイフレックス あとリボ』と呼ばれるリボ払い機能は付帯するものの、ローン(キャッシング)機能を利用することはできません

しかし実は、ビジネスカード会員(法人代表者・個人事業主)向けに、ローン(キャッシング)機能が付帯した特別なカード が提供されていることはご存じでしょうか?

その名も...『VIP Loan Card for American Express』

▼アメックスビジネスカード会員のみが発行できるローンカードです。

カード名 VIP Loan Card for American Express
契約枠(コース) 30万円~800万円
金利(実質年率) 1.7%~16.8%
返済方式 リボルビング払い
契約期間 1年毎の自動更新
返済期間/回数 最終借入日から最長20年・1~240回
遅延損害金 年率 19.9%
担保・保証人 不要
社 名 オリックス・クレジット株式会社

詳細・申込はコチラ

『VIP Loan Card for American Express』は アメックスとオリックスが提携して発行するローン専用カード です。

2017年5月18日(木)より取り扱いが開始された比較的新しいカードであり、目的や使途に制限はなく、事業資金調達やプライベート利用など、個人事業主や法人代表者などの資金調達をよりスムーズなものにする ことを目的としてサービスが開始されました。

今回は、このローンカードの特徴やサービス内容について、分かりやすく紹介していきます。

入社・独立したばかりでも発行可能

会社員・個人事業主・法人代表者のいずれでも発行可能

アメリカン・エキスプレス®
・ビジネス・カード

当サイトからの入会で
初年度の年会費0円(無料)

プラチナ級の優待とサービスが付帯

会社員・個人事業主・法人代表者のいずれでも発行可能

アメリカン・エキスプレス®
・ビジネス・ゴールド・カード

当サイトからの入会で
初年度年会費0円(無料)3万ポイント

VIP Loan Card for American Express の特長

VIP Loan Card for American Expressの特徴やサービス内容について紹介していきます。

特長①:入会金・年会費は無料

本ローンカードの入会金・年会費はともに 無料 となっています。

利用額に伴って金利が発生するため、キャッシング利用額の返済+金利の額のみを支払うことになります。

特長②:入会条件・審査について

本ローンカードの入会条件は、以下をすべて満たす場合に限られます。

入会条件

  • 日本国内に居住
  • 年齢満20歳以上69歳までの方
  • 毎月定期収入のある方
  • アメックスビジネスカード会員(基本カード会員)の方

ここでいうアメックスビジネスカードとは、以下の3券種となります。

ビジネスカードの追加カードや家族カード会員の申し込みは不可なので注意してください。

申し込み後、登録した自宅または勤務先へ、電話での確認が入ります。

電話確認後、ローンカード発行に向けた 審査 が行われます。審査が承認された場合は電話で、その他の場合は郵送またはEメールで、審査結果が連絡されます。Eメールは、申込時に入力したEメールアドレス宛に発信されます。

WEBからの申し込みで審査回答は最短60分。手元にカードが届いていない状態でも 最短即日 からの融資の利用が可能であり、今すぐ資金が必要な場合にも便利なカードとなっています。

特長③:全国のATM/CDにて24時間365日のキャッシングが可能

本ローンカードを所有していれば、提携ATM(現金自動預払機)および CD(現金自動支払機)約173,000台において、24時間365日いつでもキャッシング(借り入れ)が可能です

また、PCやスマートフォンからの借り入れ・返済にも対応しており、インターネット経由での借り入れであれば利用手数料は0円です

非常に利便性の高い柔軟なローンカードとなっています。

特長④:資金ニーズに合わせたコースが用意

カード会員の資金ニーズに合わせた契約枠(コース)が用意されており、使いすぎを防ぐことが出来ます。

契約枠(コース) 融資利率(実質年率)
100万円以上 ~ 800万円以内 1.7%~14.8%
100万円未満 1.7%~16.8%

金利は利用額に応じて変動します

特長⑤:選べる2つの返済方式

本ローンカードでは、2種類の返済方式から好みの方法を選択することが出来ます。

自身の利用方法と返済計画に合った方式を選びましょう。

※2020年12月時点の内容です。変更になる場合もあるため、詳細は申込時に再度確認してください。

新残高スライドリボルビング返済

利用直後の残高に応じて、毎月の返済額が決まる返済方式です。

当月の残高 50万円以内 50万円超150万円以内 150万円超200万円以内
毎月返済額 10,000円 20,000円 23,000円
当月の残高 200万円超250万円以内 250万円超300万円以内 300万円超350万円以内
毎月返済額 25,000円 30,000円 35,000円
当月の残高 350万円超400万円以内 400万円超450万円以内 450万円超500万円以内
毎月返済額 40,000円 45,000円 50,000円
当月の残高 500万円超600万円以内 600万円超700万円以内 700万円超800万円以内
毎月返済額 60,000円 65,000円 70,000円

元利込定額リビルビング返済

利用残高に関わらず、毎月一定の額を返済する方式です。

契約枠(コース) 50万円コース 100万円コース 150万円コース 200万円コース
毎月返済額 15,000円以上 25,000円以上 30,000円以上 40,000円以上 30,000円
ボーナス加算額 任意の額(設定しないこともできます、以下同様) 50,000円以上
契約枠(コース) 250万円コース 300万円コース
毎月返済額 40,000円 50,000円以上 40,000円 60,000円以上
ボーナス加算額 60,000円以上 任意の額 60,000円以上 任意の額
契約枠(コース) 350万円コース・400万円コース 450万円コース・500万円コース
毎月返済額 60,000円 70,000円以上 70,000円 80,000円以上
ボーナス加算額 70,000円以上 任意の額 80,000円以上 任意の額
契約枠(コース) 550万円コース・600万円コース 650万円コース・700万円コース
毎月返済額 80,000円 100,000円以上 90,000円 110,000円以上
ボーナス加算額 90,000円以上 任意の額 110,000円以上 任意の額
契約枠(コース) 800万円コース
毎月返済額 100,000円 120,000円以上
ボーナス加算額 120,000円以上 任意の額

アメックスビジネスカード会員向けの入会特典

アメックスビジネスカード会員向けの入会特典 として、以下の2種類が提供されています。

特典①:初めての利用で利息キャッシュバック

オリックス・クレジットとの契約手続きが完了した日(入会日)から 最大3ヶ月間(特典適用期間中)のあいだ、支払った分の利息の合計が500円以上ある場合に利息がキャッシュバックされます

対象期間中の返済額のうち利息分の金額が、登録口座へ振り込まれるかたちで還元されます。

利用すればするほど、お得な還元が受けられる特典となっています。

特典②:入会でボーナスポイント付与

本ローンカードの入会3ヶ月後に、ビジネスカードに対して 3,000ポイントのボーナスポイントがプレゼントされます

プレゼントは1カード会員につき1回までとなっています。

ポイント加算より前にVIP Loan Card for American Expressを解約した場合は、プレゼントの対象外となるので注意してください。

臨時的な支出に対応できる便利なローンカード

詳細・申込はコチラ

『VIP Loan Card for American Express』について、特長をまとめると以下の通りです。

ローンカードの特長

  • 入会金・年会費無料
  • 目的や使途に制限はない
  • 24時間365日、ATM・CD・ウェブからのキャッシング/返済が可能
  • ニーズに合わせた融資枠(コース)が用意
  • 2種類の返済方式を選択可能
  • アメックス会員向けの入会特典が用意

急に資金が必要になった場合や、有事を考慮した保険としても、非常に便利なローンカードとなっています。

ただし、返済方式はあくまでリボ払いであり、カード利用を重ねるごとに利息が高まっていくことに注意が必要です。

とても便利なサービスですが、節度をもった利用を心がけましょう!

▼各ビジネスカードの詳細はコチラ

公式サイトで詳細を見る(入会特典あり)

各カードの申込みはコチラ

こちらからのWEB申し込みで特典ポイントがプレゼント

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